Para los fines de la presente guía, este sector incluye a los encargados de los avalúos, las transacciones mercantiles y el financiamiento de bienes raíces; es decir: inversionistas, agentes inmobiliarios, valuadores y entidades crediticias.
Los proyectos de diseño y ejecución integrales tienen mucho que ganar cuando incluyen a profesionales de las finanzas en los talleres iniciales de armonización de valores, metas y objetivos. Si esta participación se implementara con mayor frecuencia, podría impulsar nuevos modelos de financiamiento adaptados a esta estrategia de edificación, de manera que se tomaran en cuenta sus costos iniciales más elevados, pero también sus menores riesgos inherentes. La función de los profesionales de las finanzas en una estrategia integral es aprender acerca de los nuevos modelos de operación con el fin de realmente comprender sus estructuras de riesgos y retribuciones. El hecho de estar incluidos en la fase de diseño también da a los profesionales de las finanzas un amplio entendimiento de las características y elementos ecológicos de un proyecto de edificación sustentable, así como de los ahorros que puede entrañar por cuanto a costos de operación.
Incluir la participación de las entidades financieras desde el inicio del proceso es benéfico porque:
Para la industria financiera, los proyectos de diseño y ejecución integrales pueden parecer riesgosos, pero existen varios motivos contundentes por los cuales los profesionales de las finanzas deben prestar atención a esos proyectos. Cuando un proyecto concebido en el marco de este enfoque adopta en sus contratos una estructura de riesgos y retribuciones compartidos, la posibilidad de que haya lugar a litigios disminuye significativamente. Según se desprende de los estudios de caso realizados, los proyectos que siguen el proceso integrado tienen mayores posibilidades de concluir exitosamente a tiempo y por debajo del presupuesto (Ashcraft, 2013), además de lograr edificaciones sustentables de alto desempeño, cuyo valor se reconoce cada más. Estas oportunidades, sin embargo, sólo se incorporarán en el sector financiero si sus profesionales pueden avalar los resultados en cuestión a partir de su experiencia directa.
"Hay que incluir a los responsables de las finanzas en el proceso a fin de que entiendan por qué la estrategia del diseño y la ejecución integrales representa una buena inversión." Chrissa Pagitsas, Fannie Mae Multifamily
Las iniciativas y los enfoques nuevos suelen ser riesgosos, pero ello no necesariamente es así cuando:
Lo más probable es que el equipo de un proyecto contacte a profesionales de las finanzas debido a las ventajas que ello puede significar para el propietario; por ejemplo, obtener mejores condiciones de financiamiento gracias a un conocimiento más a fondo de la manera en que las decisiones relativas al diseño pueden traducirse en ahorros en la operación del inmueble una vez terminado, y también lograr una mejor toma de decisiones al respecto como resultado de la integración de factores de sustentabilidad en cada paso del financiamiento. Aun si su participación en el proyecto es tangencial, los profesionales de las finanzas se beneficiarán del proceso de armonización de valores, metas y objetivos tanto como los demás integrantes del equipo.
Es importante, pues, que los profesionales de las finanzas participen y aporten sus conocimientos especializados. Para ello, se recomienda:
Tener un dominio de la terminología y el lenguaje del diseño y la ejecución integrales resulta esencial, sobre todo porque el término “finanzas integrales” tiene connotaciones diferentes. La presente guía incluye un glosario y una serie de estudios de caso que ilustran cómo las ideas y conceptos del diseño y la ejecución integrales se aplican. Es importante entender que los equipos de proyecto requieren tiempo para ajustarse a una estrategia de diseño y ejecución integrales. Los estudios de caso demuestran que después de completar con éxito un primer proyecto integral, el equipo será aún más eficiente y hábil en la ejecución de proyectos rentables y de alto desempeño (véase el estudio de caso: planta de tratamiento de aguas residuales Lion’s Gate). Por esta razón, los resultados pueden variar de un proyecto a otro en un inicio, pero conforme los equipos adquieren más experiencia y la estrategia se adopta de manera más generalizada, los profesionales de las finanzas y del sector de bienes raíces podrán detectar una notable diferencia entre los proyectos que aplicaron una estrategia integral y los que no.
Puntos clave que los profesionales de las finanzas han de tomar en cuenta en relación con los proyectos de construcción integrales:
